Какие активы можно приобрести 2020

Стратегия инвестиций на волатильном рынке на 2020 г

Доходы от инвестиций в этом году превзошли ожидания большинства оптимистично настроенных профессиональных инвесторов, лучшими активами оказались IT-компании США и нефтегазовый сектор России. В обоих случаях рост превысил 40% в валюте.

Рынок продолжает неуклонно расти после новостей о подписании документов первой части американо-китайской торговой сделки в начале января.

Соглашение открывает перед инвесторами в начале года возможности risk-on и выступает в качестве тактического фактора, который позволяет перенести инвестиционные позиции на следующий год без необходимости фиксировать прибыль сейчас, до конца года. В то же время следующий год будет более волатильным чем 2019 г.

, учитывая начало предвыборной гонки в США в первом полугодии и тот факт, что потенциал роста многих ключевых и ликвидных бумаг ограничен. Ситуация будет зависеть от текущих факторов, таких как исход торговых сделок и Brexit, и новых, таких как президентская гонка в США. Хедж-стратегия подразумевает покупку колл-опционов, а также ETF на VIX (UVIX US Equity).

Наши идеи для покупки — краткий обзор

На российском рынке нам нравятся тактические варианты — акции металлургических и горнодобывающих компаний, таких как ММК и Северсталь.

Среди фундаментальных долгосрочных вложений мы рекомендуем Petropavlovsk, АФК Система и российские IT-акции, такие как Яндекс и Mail.ru, а также производителей удобрений, таких как Фосагро.

В целом мы считаем, что в следующем году хороший потенциал у акций второго и первого эшелона, как отмечалось ранее.

Мы также считаем, что рубль сохранит свою привлекательность и продолжит укрепляться. Наш целевой уровень на конец первого квартала 2020 г. — 60,5 руб. за доллар.

Отдельно мы рекомендуем самые высокодоходные дивидендные истории в 2020 г. (оценка дивидендных годовых доходностей), такие как Северсталь (13%), ММК (12%), Татнефть преф (11%) и Норильский Никель (9%).

Рост российского рынка акций продолжает отставать от динамики пятилетних российских CDS, что уже привело к снижению стоимости странового риска до уровня июля 2007 г. и сохранению потенциала роста российского рынка.

В прошлом при уровне 5-летних CDS в 57,3 (текущий уровень) индекс РТС составлял около 2000 пунктов.

Для покупки индекса лучший актив — ETF RUSE, Биржевой индексный фонд RUSE (Russian Equities), в состав которого входят акции крупнейших российских компаний: Газпрома, Сбербанка, Лукойла, Яндекса, Роснефти, Норильского Никеля и других.

В разрезе S&P 500 самыми недооцененными остаются нефтесервисные компании, такие как Marathon Petroleum, EQT, Schlumberger, Halliburton и Cabot Oil, а также отдельные акции, смотрите подробности в отчете.

Также сильно отстают акции американских компаний малой капитализации, которые больше всего пострадали от торговых войн, следовательно стоит обратить внимание на индекс Russel 2000, в особенности на компании транспортного сектора.

Таблица прогнозов и стратегия

Лучшие и худшие активы с начала года в валюте, %

Но впоследствии мы наблюдали ослабление рисков рецессии — спред между краткосрочными и долгосрочными казначейскими облигациями США, который сейчас отрицательный −29 б.п., составлял +5 б.п. в конце августа, когда ситуация казалась ужасной и все ждали рецессию в следующем году.

В этих условиях все чаще возникают дискуссии о том, что спред будет узким и доходность длинных КО США может достичь 3% в следующем году вместо нынешних 2%.

Спред между КО США 2 и 5 лет, б.п.

Почему рецессия маловероятна в 2020 г.?

Согласно оценке Fitch, эффективная ставка торговых пошлин на импорт из Китая в следующем году, скорее всего, снизится до 16%, тогда как изначально она должна была составлять 25% и выше. Таким образом, если первая часть сделки увенчается успехом, экономический рост Китая может ускориться до 6% в 2020 г. вместо 5,7%, как ожидалось ранее.

В целом мировой ВВП может прибавить 3% после замедления предыдущего года, считает МВФ, т.к. перспективы реализации первой части сделки растут.

Ускорение глобальной экономики во многом обусловлено прогнозируемым ростом ВВП развивающихся рынков (EM) на 4,7% в следующем году благодаря увеличению доли сектора услуг по отношению к производственному сектору, которая в большинстве экономик составляет менее 50%, что указывает на замедление роста.

В условиях низких ставок спрос на акции будет расти. Снижение ставок и низкая инфляция будут вынуждать инвесторов искать более высокую доходность. Более 30% суверенных обязательств развитых экономик в валюте относятся к инструментам с отрицательной ставкой, 50% — со ставкой 1–2%, следует из доклада МВФ по вопросам глобальной финансовой стабильности.

При таких уровнях в долгосрочной перспективе доходность от прибыли компаний в США (обратно пропорциональная P/E) в 5,3% может стать еще более привлекательной. Мировой ВВП в 2020 г. вырастет на 3,4% против прогнозных 3% по итогам 2019 г. в основном за счет развивающихся стран, доля которых в глобальной экономике увеличивается и составляет уже порядка 46%.

Заглядывая вперед, даже если принять, что мировая экономика будет ускоряться, отказ ФРС от снижения ставок в следующем году ограничит доходность от инвестиций в краткосрочные казначейские облигации. А доходность бумаг на длинном конце кривой ограничена до тех пор, пока инвесторы, ищущие доходные активы по всему миру, не будут готовы наброситься на дешевеющий американский госдолг.

Глобальные рынки хорошо защищены избыточным притоком ликвидности

Мягкая монетарная политика и бюджетно-налоговые меры правительств не изменятся и в следующем году. Например, США продолжают политику количественного смягчения после скупки более $130 млрд облигаций и проведения операций «овернайт» и срочного РЕПО, чтобы обеспечить восстановление банковских резервов, в результате чего рынок получил $237 млрд ликвидности.

Власти также готовы влить в финансовую систему около $490 млрд 31 декабря. В целом на балансе ФРС сейчас находятся более $3,7 трлн активов.

Объем американского денежного рынка превосходит $3,6 трлн — эти средства могут быть направлены на американский фондовый рынок, поскольку доходность и ставки остаются низкими, тогда как доходность американского фондового рынка близка к 5%.

Объем сделок обратного выкупа (buy-back) на фондовом рынке США с начала года превысил $770 млрд, выплаты дивидендов — $500 млрд, объем завершенных сделок M&A составляет $1 трлн, незавершенных — более $1,3 трлн.

Источник ликвидности на рынке США

Что покупать из акций США?

Самыми недооцененными в S&P 500 остаются нефтесервисные компании, такие как Marathon Petroleum, EQT, Schlumberger, Halliburton и Cabot Oil, а также отдельные акции, такие как Abiomed, Gilead Science, US Cellular Group, Textron, Amazon, Constellation Brands и TripAdvisor — у них двузначный потенциал роста в следующем году. Большинство нефтегазовых компаний в США, как например Halliburton и Schlumberger, торговалось на локальных минимумах 2002 г., но с октября они прибавили 30%, торгуются в восходящим тренде и имеют двузначный потенциал роста ввиду оптимизации бизнеса, снижения долговой нагрузки, новой программы buy-back и повышения эффективности добычи. Это особенно актуально для нефтегазового сектора США, который значительно закредитован из-за высокого объема добычи в 2014 г., когда число буровых установок достигло рекорда.

Также интересно обратить внимание на биофармацевтику, например на Gilead Sciences (GILD US Equity) с потенциалом роста в 18% через 12 месяцев в валюте — компании в последнее время помогли новости об инновационных разработках, новых сделках и ослабление опасений по поводу политических рисков.

Самые недооцененные сектора США в ближайшие 12 месяцев, %

Что покупать в случае роста волатильности?

• Объем торгов колл-опционами на Cboe Volatility Index (VIX) вдвое превышает объем торгов пут-опционами — индекс опустился до минимума с июля в условиях ралли на фондовом рынке
• Самой заметной недавней сделкой стала покупка 50 тыс. колл-опционов с исполнением в апреле по $65 за $0,1/бумага. Таким образом, ставка подразумевает скачок VIX на 500% с текущего уровня. Апрельские опционы подразумевают повышение геополитических рисков
• Следовательно для хеджа мы рекомендуем ультрадешевые колл-опционы на покупку волатильности, или можно сделать проще и купить ETF на VIX (UVXY US Equity), этот инструмент также торгуется на локальных минимумах, всего в 4 п.п. от исторического минимума и представляет большой потенциал роста

Самый большой приятный сюрприз года — Россия

• Самым большим сюрпризом этого года стала России, которая прибавила более 40% (RTSI$) в долларовом выражении и 27% — в рублевом выражении (MOEX) в условиях действующих с 2014 г. санкций и введенных в 2018 г. дополнительных ограничительных мер, нацеленных на Русал и якобы причастных к делу Скрипаля
• В этом году инвесторов привлекли исключительные фундаментальные факторы, обеспечивающие привлекательность российского рынка, поскольку доходность керри-трейд остается одной из самых высоких в мире в условиях снижения инфляции и замедления роста ВВП до нулевой отметки в ближайшие годы, тогда как номинальная ставка по-прежнему превышает 6%
• Мы оцениваем потенциал роста российского рынка в следующем году в диапазоне 10–15% после того, как RTSI поднялся более чем на 40% в этом году по аналогии с лучшими американскими IT- акциями

Почему у иностранцев большой интерес к России

• Международные резервы России значительно превышают $545 млрд, а внешний долг продолжает сокращаться, в результате чего отношение долг/ВВП опустилось ниже беспрецедентных 10%. Акции остаются дешевыми, торгуясь с 40%-ным дисконтом по сравнению с EM-аналогами и более 60%-ным — по сравнению с развитыми рынками (DM), дивиденды могут быть близки к 8% по итогам года. Рубль удерживает статус самой устойчивой валюты EM и одной из наименее волатильных валют в мире, в то время как приток в локальные суверенные облигации превысил $17 млрд после $7 млрд оттока прошлого года. Таким образом, нерезиденты вкладывались как в акции (3/4 доли российского акций в свободном обращении (free-float) принадлежит международным инвесторам, или порядка 25%), так и в валютный рынок (32% ОФЗ принадлежат иностранцам)
• Мы по-прежнему видим приличный потенциал роста Газпрома в следующем году. В этом году компания прибавила 67% вопреки санкциям против Северного потока-2, так как акции торгуются на уровне коэффициента цена/балансовая стоимость 0,4
• Сбербанк, который в этом году вырос на 31%, выступает в роли идеального индикатора сильной игры в рублях. Сбербанк — это фундаментальная макроигра со ставкой на рубль к доллару, который тесно коррелирует с валютой и ОФЗ, из-за того что 46% населения держат депозиты в Сбербанке, при этом лишь 20% этих вкладов — валютные. Каждый раз после разворота рынка, когда, как ожидается, рубль будет укрепляться к доллару, стоит больше перекладываться в Сбербанк. Но этому обязательно должно сопутствовать удорожание нефти, что мы сейчас и наблюдаем. Потому что при ее текущей цене в $66/барр. курс рубля выглядит справедливым, хотя корреляция между российской валютой и нефтью упала до 37%
• Среди прочего, хорошие тактические варианты — акции металлургических и горнодобывающих компаний, таких как ММК и Северсталь
• Среди фундаментальных долгосрочных вложений мы рекомендуем Petropavlovsk, АФК Система и российские IT-акции, такие как Яндекс и Mail.ru, а также производителей удобрений, таких как Фосагро. В целом мы считаем, что в следующем году хороший потенциал у акций второго и первого эшелона, как отмечалось ранее

Что будет с рублем?

• Рубль сохранит свою привлекательность в следующем году, если не изменится санкционная риторика. Санкционная премия упала на 11% и сейчас составляет 10%
• Мы оцениваем справедливый курс рубля без санкционный премии в 56 руб. за доллар
• В начале первого квартала (традиционно позитивного для рубля) 2020 г., мы ожидаем укрепления до 60,5 руб. за доллар, до середины первого полугодия возможно движение чуть ниже 60, до 58 руб. за доллар, если отношения между Россий и Украиной продолжат улучшаться, не будет геополитических рисков со стороны администрации США и торговые отношения между США и Китаем наладятся

Китай и Азия могут показать лучшие результаты в следующем году

• Если первая часть торговой сделки увенчается успехом и создаст предпосылки для второй части, то Китай и азиатские страны могут значительно превзойти своих конкурентов по DM и EM из-за отставания в этом году
• Например, Таиланд, Малайзия и Индонезия отстают в этом году, тогда как рост Таиланда в следующем году будет двузначным. Индия и Корея прибавят более 8%. В целом рынки Азиатско-Тихоокеанского региона поднялись на 16%, но повысятся еще на 10%, согласно консенсус-прогнозу; рост рынка Китая составил 19%, но в долларовом выражении — более 14%, следует из консенсус-прогноза

Передовые и отстающие страновые индексы с начала года в валюте, %

RTSI $ index против российских CDS 5 лет

Какие акции выгодно купить в 2020 году

Многие из нас предпочитают заставлять деньги работать и приносить прибыли. Это гораздо лучше, чем просто хранить деньги в банке. Или откладывать на «черный день». Но далеко не все знают, куда вкладывать деньги. Какие акции выгодно купить в 2020 году?

Каковы котировки акций, которые действительно приносят прибыли. Эта статья поможет вам разобраться, куда вкладывать деньги в 2020 году.  Каковы прогнозы самых известных акций. Стоит ли тратить собственные средства на покупку акций или лучше воздержаться от рискованного шага.

Действительно, котировка акций в реальном времени не всегда дает четкую картину роста цены в будущем. Вы можете узнать, какие акции России вошли в ТОП 2019 года. Также вам интересно будет рассмотреть акции ведущих компании в Forex. И на основе этих данных принять собственное решение о том, куда вкладывать деньги в 2020 году.

Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года.

Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка.

Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2019 года в России:

1. Газпром;
2. Сбербанк России;
3. Роснефть;
4. Лукойл;
5. НОВАТЭК;
6. ГМК Норильский никель;
7. Газпром нефть;
8. Татнефть;
9. Сургутнефтегаз;
10. Полюс.

Подробные данные вы можете увидеть в таблице:

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

ТОП-6 самых дорогих акций в мире

Чтобы разобраться в вопросе всесторонне, необходимо провести анализ ведущих мировых компаний. Давайте рассмотрим те компании, чьи акции самые дорогие в мире.

№1. Seaboard Corporation

Стоимость одной акции этой компании составляет $3 683.15. Рыночная стоимость всей компании — 4,1 миллиарда долларов. Компания занимается перевозкой грузов по морю и сельским хозяйством. В частности это производство и транспортные поставки свинины.

№ 2. NVR Incorporated

Не удивляйтесь, но стоимость одной акции в этой компании составляет $2 468.63 Рыночная стоимость всей компании 8, 76 миллиардов долларов.

Основная деятельность — строительство и ипотечное кредитование.

В основном строятся жилые объекты для обычных людей.

За все время своей деятельности с помощью этой компании жилье получили свыше 365 тысяч покупателей. Причем строительство ведется в 15 штатах Америки.

№ 3. The Priceline Group Inc

Стоимость одной акции составляет 1 723.90 долларов. Рыночная стоимость компании 79.87 миллиарда долларов. Деятельность связана с туризмом и предоставлением услуг бронирования, оформления билетов, страховок и пр. Booking.com является дочерней компанией, которая известна по всему миру.

Эту корпорацию основал Джей Уолкер в 1997 году. Уже через два года были выпущены акции. Дневная капитализация составила около 13 миллиардов долларов за день. Это был рекорд! Уже в 2018 году годовой доход составил около 80 миллиардов долларов.

Компания занимается бронированием отелей, автомобилей, билетов, оказанием других туристических услуг.

А это дочерние компании, которые процветают и приносят огромные прибыли:

• Booking.com
• Priceline.com
• Agoda.com
• Kayak.com
• rentalcars.com
• OpenTable

№ 4. Amazon Inc

Ну кто из нас не слышал об Амазоне, где можно купить буквально все. Одна акция этой компании стоит 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру.

Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом. Годовой оборот составляет около 75 миллиардов. 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру. Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом.

Годовой оборот составляет около 75 миллиардов. 

№ 5. Alphabet.Inc

Это всем известная компания Google только под новым названием. Стоимость одной акции 1 075.82 долларов. Рыночная стоимость 730.45 млрд. Создателями являются Сергей Брин и Ларри Пейдж, которые основали этот холдинг еще в 1998 году.

Компанию переименовали, потому что ее возможности уже настолько широки, что содержат в себе массу других сервисов и направлений. Более тридцати других процветающих компаний находятся под крылом этого холдинга. Например, AdWords, Android, и пр.

Стоимость одной акции составляет $296 900. Известность компания получила благодаря постоянному владельцу и знаменитому инвестору Уоррену Баффету. Рыночная стоимость всей компании составляет 500,18 миллиардов долларов. Компания занимается практически всеми самыми прибыльными делами:

• страхованием;
• финансовыми операциями;
• железнодорожным транспортом;
• производством разнообразных товаров;
• оказанием коммунальных услуг.

Но почему же в рейтинге нет таких известных компаний, как Apple, , Microsoft и прочих? Все дело в том, что каждая компания может выпускать разное количество акций. И чем их больше, тем ниже стоимость одной акции.

Если умножить количество выпущенных акций на стоимость одной из них, то получится рыночная стоимость компании. Вот почему иногда при высокой стоимость акции рыночная стоимость самой компании может быть относительно небольшой. К примеру, капитализация акций Apple составляет 747.74 млрд. долларов.

В то время как одна акция стоит 151 доллар. Поэтому каждый из вас может позволить себе купить несколько акций этой компании.

Отсюда делаем вывод: самые дорогие акции не обязательно будут самыми прибыльными.

Какие акции выгодно купить сегодня

Для получения дивидендов выгодно купить те акции, компании которых постоянно развиваются. Котировки акций — это показатель развития компаний. Стоит компании выпустить новый продукт, получить дополнительные прибыли, как акции поднимаются в цене.

Чтобы понять, какие акции выгодно купить сейчас, нужно обратить внимание на тот продукт или услугу, которую поставляет компания. Например, если вы видите, что:

• компания Apple из года в год только совершенствуется;
• если на рынок постоянно выходят их iPhone новых моделей, MacBook;
• если все заинтересованы покупать только их продукцию, то определенно стоит обратить внимание именно на их акции.

К тому же цена за одну единицу позволяет купить небольшой пакет акций.

Те, кто доверился компании Apple лет 10 назад, уже стали миллионерами.

Необходимо иметь финансовое чутье. Но даже обычный здравомыслящий человек может понять, что существуют компании, продукция которых устаревает и не пользуется особым спросом.

К примеру, такой магнат, как Kodak постепенно уходит в прошлое. И все дело в том, что теперь мало кто пользуется пленочными фотоаппаратами или снимает на пленку.

На данный момент выгодно можно купить акции Apple, , Glu Mobile Inc.

, RadiSys Corp, SandRidge Energy Inc., Scorpio Bulkers Inc.

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Это самый важный вопрос для любого инвестора. Вы должны постоянно изучать рынок, читать статьи экспертов. Но общее правило выбора акций остается неизменным. Не стоит вкладывать все свои средства в одно предприятие или компанию. Лучше всего сделать так:

• 40-50 % из имеющихся средств вложить в промышленные или перерабатывающие компании;
• в IT компании можно вложить около 10-20% от своих средств;
• еще 20% рекомендуется вложить в акции компаний, ведущих добычу сырья.

Этот прием поможет вам сохранить свои средства.

Если же целью является приумножение капитала и получение высоких дивидендов, то лучше вложиться в венчурные акции. Обращайте внимание на развивающиеся технологии, фармацевтические компании, организации, основанные на ведении рискованных бизнесов.

Какие акции лучше покупать, а какие нет

Здесь тоже необходимо проводить полноценный анализ. Даже известные и процветающие компании иногда прогорают. И даже те, которые считаются самыми стабильными и надежными, не всегда позволяют получить хорошие дивиденды на акциях.

Например, компания Coca-Cola, которая является оплотом стабильности и надежности, вряд ли поможет вам утроить доход от своих акций в долгосрочной перспективе. Все дело в том, что сама компания должна расти. Но какой продукт должна произвести Coca-Cola, чтобы расширить производство хотя бы в двое? Такой вероятности нет.

Тем не менее, для получения стабильного небольшого дохода, покупка таких акций может иметь смысл.

И помните! Те кто понял, какие акции выгодно купить сегодня, завтра станут богачами!

Куда Вложить Деньги в 2020 Году Выгодно Чтобы Получить Прибыль

Каждый, у кого есть накопления, рано или поздно задается вопросом: что с ними делать? Держать средства под подушкой не лучшая идея. Деньги должны работать и делать Вас еще богаче. В статье мы расскажем, куда вложить деньги в 2020, чтобы получить прибыль и объясним, как правильно это сделать.

1. Валюта

Покупка валюты — самый простой способ вложить деньги, чтобы получить прибыль в 2020. Достаточно обменять рубли на банкноты другого государства и продать их, когда курс изменится в лучшую сторону.

Плюсы инвестирования в валюту:

1. Доступность. Купить валюту может каждый. Для этого не нужно подписывать договор и собирать целый пакет подтверждающих документов. Кроме того, отсутствует минимальный порог вхождения: купить можно даже 1 доллар или евро.
2. Ликвидность. Главный плюс валюты. В любой момент Вы сможете продать ее или вложить в другой финансовый инструмент.
3. Надежность. Деньги будут храниться у Вас. Они не пропадут из-за кризиса или банкротства какой-либо организации.

Минусы:

1. Инфляция. Из-за нее покупательная способность Вашего капитала каждый год будет уменьшаться на несколько процентов.
2. Не факт, что получите прибыль. Заработать получится только при ослаблении курса рубля. История показывает, что рано или поздно это произойдет. Однако точно сказать, через сколько упадет рубль, никто не может.
3. Риск кражи. Валюта привлекает не только инвесторов, но и воров. Если Вы планируете хранить дома крупную сумму, понадобится сейф.

цель покупки валюты — защита от девальвации рубля. Лучше всего для этого подходят доллар, евро и швейцарский франк. При желании, Вы можете разнообразить валютный портфель китайским юанем, японской иеной или британским фунтом.

2. Банковский вклад

Депозит в банке — консервативный вариант инвестирования. При заключении договора Вам сразу же сообщат размер будущей прибыли и точное время ее получения. Кроме того, все вклады на сумму до 1400000 рублей застрахованы государственным агентством: даже если банк закроется, деньги Вы не потеряете.

Важно: страховке подлежат только депозиты в лицензированных банках. Проверить лицензию можно на официальном сайте ЦБ РФ в разделе «Справочник по кредитным организациям».

Еще один плюс банковских вкладов — льготное налогообложение. По законодательству, вся полученная прибыль должна облагаться налогом. В случае с депозитом, это не совсем так: налог придется платить, только если процентная ставка превышает ставку рефинансирования ЦБ РФ на 5 и более пунктов.

Поскольку действующая ключевая ставка составляет 6,25%, налог будут взимать только со вкладов под 11,25% годовых и выше. Таких предложений среди российских банков сейчас нет, поэтому с 99% вероятностью Вам ничего платить не придется.

Однако не стоит забывать и о минусах, свойственных депозитам:

1. Низкая прибыль. Чем меньше риски, тем меньше доход. Поскольку в банке Вы ничем не рискуете, заработок будет соответствующим. В большинстве случаев, ставка по депозитам лишь ненамного превышает размер официальной инфляции.
2. Потеря процентов при досрочном расторжении договора. Если Вы решите забрать деньги раньше срока, то придется забыть о начисленных процентах. Даже если с момента открытия вклада прошло уже 8-9 месяцев, банк вернет только изначальную сумму.

Важно: иногда договор предусматривает досрочное снятие средств, но вклады с такими условиями встречаются крайне редко.

Объединяя все вышесказанное, можно сделать вывод: банковский вклад подойдет для накопления капитала и его защиты от инфляции. Заработать при помощи вклада крупную сумму практически невозможно.

В банках можно открыть депозиты двух видов:

Каждый из видов обладает своими преимуществами, достоинствами и недостатками, поэтому рассмотрим их немного подробнее.

Важно: чтобы депозит приносил больше прибыли, необходимо выбирать предложения с ежемесячной капитализацией процентов. Начисленная прибыль сразу же поступит в работу и увеличит Ваш заработок.

1) Рублевый

Особенность рублевого депозита — относительно высокие процентные ставки. Тем не менее, открывать вклад в первом же попавшемся банке не стоит: необходимо сравнить предложения различных организаций и выбрать среди них самое выгодное. Сделать это можно при помощи сайтов sravni.ru или banki.ru.

Крупные банки не особо нуждаются в дополнительных денежных средствах, поэтому процентные ставки в них оставляют желать лучшего:

Самые выгодные условия предлагает Тинькофф — 6,36%. К сожалению, такую ставку Вы получите, если вложите больше 30 миллионов рублей. Среди организаций поменьше есть заманчивые предложения, куда вложить деньги людям с небольшим капиталом:

Процентная ставка в этих банках уже выше: от 6,47% до 7,12%. При прочих равных, следует пользоваться именно их услугами. Не обращайте внимание на имя и репутацию компании. Если у организации есть лицензия ЦБ РФ, Вы ничем не рискуете. Не стоит отказываться от прибыли только потому, что банк недостаточно знаменит.

Важно: некоторые организации прописывают в договоре дополнительные условия. Иногда для повышенной процентной ставки требуется оформить страховку, завести карту или открыть расчетный счет. Перед тем, как поставить подпись, внимательно изучите бумаги.

К сожалению, из-за инфляции Ваш реальный доход будет меньше заявленного. По данным Росстата, в 2019 году рубль обесценится на 3,5-4%. Даже при открытии самого выгодного вклада у Вас не получится заработать больше 3,62% годовых.

2) Валютный

Валютными считают все вклады в иностранных денежных единицах. На практике, банки работают только с двумя из них: евро и американским долларом. Иногда встречаются предложения об открытии депозита в британских фунтах или швейцарских франках, но это — исключение из правил.

Процентные ставки по валютным вкладам меньше, чем по рублевым. Это связано с низкой инфляцией в западных странах: за последний год доллар потерял в цене 2,22%, а евро всего лишь 1,2%.

Низкая инфляция — главное достоинство валютных вкладов. Проценты выступают лишь дополнительным источником дохода. Основную прибыль инвестор получает именно за счет изменения валютных курсов.

Для подтверждения этого факта достаточно будет проанализировать график курса рубля по отношению к доллару:

Важно: в теории, валюта может сыграть с инвестором злую шутку. На длительной дистанции рубль действительно теряет позиции, но на отрезке в 3-5 лет он может заметно укрепиться, что приведет к убыткам. Если Вы планируете вложить деньги в валютный депозит, рассчитывайте на долгосрок.

Самые выгодные условия по долларовым вкладам предлагает «ББР Банк» — 2,35% годовых. Однако для того, чтобы открыть там депозит, придется выложить 250000 долларов. Более доступные условия вкладчикам предлагают «Меткомбанк» и «СДМБАНК», но и процентная ставка в них гораздо ниже — 1,76%.

По евро ситуация хуже. Ни одна организация не предложит Вам больше 1,01% годовых, а крупные банки вообще привлекают деньги под символический процент — 0,01%.

Так или иначе, 99% валютных вкладов не в состоянии покрыть даже инфляцию. Инвестировать в них с целью получения дохода от процентов практически бессмысленно. Оптимальный вариант — держать на депозите финансовую подушку безопасности.

3. Вложить деньги в хайпы

HYIP — высокодоходный инвестиционный проект. От реальных фондов хайпы отличает одно: их админ не занимается инвестициями. Он лишь перераспределяет внутренние денежные потоки: отдает старым вкладчикам часть поступивших средств, чтобы поддерживать иллюзию работы.

Важно: не верьте тому, что пишут на сайтах. Если на главной странице висит баннер с обещаниями высокой прибыли без каких-либо рисков, то перед Вами hyip.

Бояться этого факта не стоит. В сети много хайпов, которые платят своим вкладчикам. При должном подходе к хайп инвестициям можно не только сохранить средства, но и многократно их приумножить.

Плюсами вложений в высокодоходные фонды являются:

1. Доступность. Для начала инвестиций хватит 50 долларов, а некоторые проекты позволяют открыть вклад, имея всего 10.
2. Простота. Все процессы происходят онлайн. Пополнить счет, как и вывести прибыль, можно не вставая с дивана.
3. Высокая прибыль. Доход от хайп инвестиций может измеряться сотнями процентов.
4. Краткосрочность. Для получения солидной прибыли от ценных бумаг, валюты или недвижимости нужны годы. В хайпах хорошие деньги можно заработать за несколько месяцев.

Однако, есть и два существенных минуса:

1. Высокий риск. Hyip инвестиции — опасное занятие. Если Вы не будете соблюдать элементарные правила, то быстро обнулите свой счет.
2. Требуются знания. Вложить деньги в сотню проектов — не лучшая идея. Необходимо постоянно анализировать хайпы и выбирать среди них те, которые могут принести прибыль.

Важно: изучить всю информацию о проектах и пополнить свой багаж знаний Вы можете, прочитав статьи в разделе «Все о хайпах».

Для того, чтобы уберечь Вас от потерь, мы создали свой хайп мониторинг. На нем размещены только проекты, в которые стоит вложить деньги: 07.01.2020

Отзывы и обзор Prizm Space Bot. Как с помощью него зарабатывать до 27% в месяц?

Куда вложить деньги в 2020 году выгодно? 13 способов

einstein

январь 13, 2020

В 2020 году не появится революционных направлений вложения капитала, о которых не знали бы раньше. Изменятся приоритеты и правила рынка на фоне экономической ситуации в мире.

Свою лепту в популяризацию отдельных видов инвестиций внесет государство. Россия очень заинтересована в том, чтобы население вкладывало свой капитал. В выигрыше остаются все.

Государство стимулирует экономику. А люди получают прибыль.

Еще один фактор, оказывающий влияние на рост возможностей вкладчиков, — развитие технологий. Они способствуют глобализации и делают доступными новые направления инвестиций.

SMARTGUIDE расскажет, куда вложить деньги в 2020 году. Вы узнаете и о надежных, и о достаточно рискованных инвестициях.

1. Основные правила инвестиций.
2. Где взять капитал для инвестиций в 2020 году.
3. Банковские вклады.
4. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы).
5. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
6. Exchange Traded Fund (ETF).
7. Сайты Made for Adsense (MFA).
8. Драгоценные металлы.
9. Peer-to-Peer (P2P).
10. Криптовалюта.
11. Валюта.
12. Недвижимость.
13. Искусство.
14. Бизнес.
15. Бинарные опционы, хайпы, финансовые пирамиды.
16. Инвестиции в 2020 году: куда вложить, чтобы получать прибыль.

1. Основные правила инвестиций

Независимо от того, какую сумму вы хотите вложить, и сколько получить, помните: нужно придерживаться 5 правил. Каждое из них получено опытным путем благодаря успехам и неудачам тысяч инвесторов.

Правило № 1. Вкладывайте только свободный капитал

То есть деньги, которые остаются после того, как вы выполнили все финансовые обязательства. А именно купили еду, одежду, оплатили коммуналку.

Помните: инвестировать деньги, взятые в кредит в банке или в долг у родственников, друзей, коллег, — большая ошибка. Потому что каждое вложение капитала может обернуться его потерей. Прогорите — окажетесь в долгах. Не берите деньги из семейного бюджета, на которые есть планы. Не отказывайтесь от покупки еды, одежды, оплаты коммунальных услуг.

SMARTGUIDE предупреждает: если вложения окажутся убыточными, ваш уровень жизни ухудшится. Это может толкнуть на более рискованные инвестиции. Из-за них многие попадают в круговорот долгов и даже лишаются крова.

Правило № 2. Инвестируйте только регулярный доход

Вкладывайте то, что зарабатываете. Не берите деньги под залог прибыли от будущих инвестиций.

Совет SMARTGUIDE: если позволяет регулярный доход, выделите на инвестиции до 10 %. Остальное направьте на повседневные расходы и необязательные нужды. Многим кажется, что 10 % — очень мало. Особенно если зарплата скромная. Но за счет регулярного пополнения инвестиционного капитала и разумных вложений есть шанс получить солидный доход.

Правило № 3. Планируйте инвестиции

Чтобы это сделать, нужно:

• Оценить свои финансовые возможности. Доступное вам количество способов вложения капитала зависит от того, сколько у вас свободных денег.
• Поставить цель. Одни инвестируют, чтобы сохранить имеющийся капитал. Другие — чтобы его приумножить. К первой категории относятся состоятельные люди, которые не хотят рисковать крупной суммой. Ко второй — те, кто получают немного, но регулярно, и готовы выделить часть прибыли на рискованные инвестиции, способные с определенной вероятностью принести многократный доход.
• Выбрать 2–3 направления инвестиций. Капитал можно распределить между вложениями с разным уровнем риска. Чем выше доход, тем меньше нужно инвестировать. И наоборот.
• Найти несколько перспективных инвестиционных проектов в выбранных направлениях. Никогда не вкладывайте все в один рынок. Если он рухнет, вы понесете убытки. Важно диверсифицировать, а еще лучше — хеджировать риски. Тогда убытки по одному направлению компенсируются прибылью по другим.

Правило № 4. Не тратьте доход от инвестиций

Как только вложения принесли прибыль и увеличили ваш капитал, направьте его в другие проекты. По мере того, как накопления будут расти, вы сможете выбрать менее рискованные инвестиционные направления. В конце концов вы найдете такой способ хранения и приумножения капитала, при котором вероятность понести потери близка к нулю.

Какие акции покупать в 2020 году: ТОП 10 компаний

Друзья, привет! Сегодня хочется рассказать Вам о том, какие акции покупать в 2020 году и почему это нужно сделать.

Речь пойдет об акциях, выпускаемых только российскими компаниями, поскольку, как мы считаем, они в данный момент самые выгодные по доходности. Расскажем и о, так называемых, недооцененных компаниях, акции которых, вероятнее всего, будут расти в следующем году.

Кстати, приобрести акции компаний можно через специальный виджет от брокера Финам по кнопке ниже:

Другими, наиболее популярными и удобными для старта брокерами, сейчас являются Тинькофф и Сбербанк. Тинькофф, кстати, в декабре 2019 года уже обогнал Сбербанк по количеству новых активных клиентов: +37 тыс. человек за месяц, у Сбера было всего 17к.

Северсталь

Северсталь стабильно выплачивает дивиденды около восьми лет и недавно представила новую инвестиционную программу. Эксперты предсказывают в новом году очередной рост дивидендов акций.

Северсталь можно считать одной из самых рентабельных на российском рынке. Ее называют «дивидендным аристократом» и «голубой фишкой» России.

Алроса

Компания находится в проблемной ситуации. Упал спрос на алмазы, соответственно, упала и прибыль. Однако выгодно будет купить акции на длительную дистанцию (более 3-5 лет).

«Алросу» также относят к дивидендным аристократам в России. Компания стабильно выплачивает дивиденды и понижаться они не будут.

Татнефть

У Татнефти самые высокие дивиденды в нефтяной отрасли – от 10% до 12%. В новом году прогнозируется рост прибыли компании, в соответствии с этим, вырастут и основные показатели. Поэтому ее акции выгодно покупать сейчас в связи с их прогнозируемым ростом.

Московская биржа

Это стабильная, спокойно растущая, с хорошим изначальным фундаменталом компания. Московская биржа стабильно платит дивиденды несколько раз в год. Проблем в компании нет.

Поток клиентов на бирже постоянно увеличивается. У акций Московской биржи предсказуемый спокойный рост.

Биржа с каждым годом чувствует себя все лучше. Прибыль биржи растет, увеличиваются и другие ее показатели. Акции можно покупать на долгосрок, на средний срок и на короткие дистанции.

Лукойл

Лукойл является явным дивидендным аристократом. Он не только стабильно два раза в год платит дивиденды, но и повышает их. Это соответствует уровню американского фондового рынка. Фундаментальные показатели  ежегодно растут.

Компанию высоко ценят российские инвесторы за стабильность. Акции Лукойла ценятся и за рубежом, в частности на лондонской бирже, и хорошо продаются.

НЛМК

Типичная компания для российского рынка с показателями наподобие Северстали, но немного хуже. Обе компании заняты производством стали. В наступающем году прогнозируется рост НЛМК.

Дивиденды компания платит достаточно большие (в районе 7-10%), наблюдается их рост. НКЛМ считается достаточно рентабельной, и на ее стоит обратить внимание в 2020 году.

Газпром

У компании большой потенциал. Большую роль в ее росте играет государство. С пуском в действие «Северного потока» прогнозируется рост компании.

Дивиденды компания платит раз в год. Имеет большое международное влияние.

Норильский никель

Компанию можно использовать для спекуляций на короткой дистанции. Фундаментальные показатели компании достаточно высокие, она стабильная и имеет тенденцию к росту. Дивиденды компании составляют 11-12%, что является высоким показателем.

Норникель также добывает платину, палладий, медь и другие металлы. Проблем компания не испытывает. Акции можно приобрести на длительные дистанции.

Нижнекамскнефтехим

Достаточно старая компания, работающая в сфере химической промышленности. Развивается спокойно, без мощных скачков. Дивиденды выплачиваются стабильно. Есть огромный потенциал к росту.

МТС

Всем известный сотовый оператор. Считается дивидендным аристократом, стабильно выплачивающим дивиденды два раза в год. Явная «голубая фишка» в России.

Наблюдается потенциал роста и дивидендов. В  планах компании – запуск проекта 5 G.

Акции компании можно спокойно брать в следующем году.

Таким образом в нашем списке оказалось 10 российских компаний, на акции которых стоит обратить внимание в наступающем году:

1. Северсталь.
2. Алроса.
3. Татнефть.
4. Московская биржа.
5. Лукойл.
6. НЛМК.
7. Газпром.
8. Норильский никель.
9. Нижнекамскнефтехим.
10. МТС.

Недооцененные компании

На наш взгляд, недооцененными компаниями с акциями, имеющими потенциал роста в новом году, были и остаются электросетевые. В их перечень входят:

• Россети;
• ФСК ЕЭС;
• Ленэнерго;
• ОГК 2;
• РусГидро.

Если говорить о недооцененных российских компаниях, то их можно найти только в секторе электросетевых компаний.