Как происходит мониторинг контрагентов

Перед подписанием договора запросите выписку из ЕГРЮЛ – она покажет актуальные данные о регистрации, уставном капитале и руководителе. Сверьте реквизиты с теми, что указаны в документах. Если адрес массовой регистрации или директор числится в десятках компаний, это повод для дополнительного анализа.

Проверьте судебные базы на наличие исков и исполнительных производств. Сервисы like Картотека или СудАкт отобразят долги, штрафы и конфликты с контрагентами. Компания с 5+ незакрытыми исполнительными листами за последний год – высокий риск срыва поставок или платежей.

Запросите бухгалтерскую отчетность за 2–3 года. Падение выручки на 30% и более, отрицательные чистые активы или рост кредиторской задолженности сигнализируют о финансовой нестабильности. Для ИП полезно проверить справку 1-ИП из ФНС – она подтвердит реальную деятельность.

Используйте сервисы аналитики вроде СПАРК или Контур.Фокус, чтобы оценить репутацию. Отзывы сотрудников на сайтах по поиску работы, упоминания в СМИ о мошенничестве или скандалах – такие данные не всегда отразятся в официальных отчетах, но влияют на риски.

Раз в квартал обновляйте информацию по ключевым партнерам. Изменения в руководстве, реорганизация или внезапное погашение всех долгов могут указывать на попытку скрыть проблемы. Автоматизированные системы оповещений сократят время на рутинные проверки.

Мониторинг контрагентов: методы и этапы проверки

Перед заключением сделки убедитесь, что у партнера нет судебных разбирательств. Проверить это можно через открытые реестры или специализированные сервисы, например, https://youcontrol.com.ua/ru/topics/yak-pereviryty-sudymist-osoby/.

Основные направления анализа:

Соберите данные из минимум трех независимых источников. Сравните информацию – расхождения могут указывать на риски.

Если обнаружены долги или суды, запросите пояснения. Отказ от комментариев – повод пересмотреть сотрудничество.

Как собрать данные о контрагенте перед сделкой

Запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП через сайт ФНС или коммерческие сервисы вроде Сбис или Контур.Фокус. Это даст:

• дату регистрации компании или ИП;
• основной вид деятельности;
• данные руководителя и учредителей;
• размер уставного капитала.

Проверьте судебные базы:

• Картотека арбитражных дел – иски и решения;
• СудАкт – исполнительные производства;
• ФССП – долги по исполнительным листам.

Изучите финансовую отчетность:

• бухгалтерские балансы за последние 3 года (если компания обязана их публиковать);
• данные о налоговых задолженностях через сервис «Прозрачный бизнес».

Найдите отзывы и репутационные риски:

• поиск в Google по названию компании + «отзывы», «мошенничество», «обман»;
• проверка на платформе «РосПил» или аналогичных антикоррупционных ресурсах.

Запросите документы напрямую у партнера:

• копии лицензий и сертификатов;
• реквизиты и свидетельства о регистрации;
• финансовые гарантии или поручительства.

Сравните данные из разных источников. Расхождения в адресах, учредителях или финансовых показателях – повод для дополнительного уточнения.

Какие документы проверить у контрагента

Запросите учредительные документы: устав, свидетельство о регистрации (ОГРН), выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Убедитесь, что данные актуальны и совпадают с предоставленной информацией.

Финансовая и налоговая отчетность

Проверьте бухгалтерскую отчетность за последний год, включая баланс и отчет о финансовых результатах. Запросите справку об отсутствии задолженности по налогам из ФНС.

Запросите копии договоров аренды или правоустанавливающие документы на недвижимость, если это влияет на сделку.

Документы, подтверждающие полномочия

Проверьте доверенности или протоколы о назначении руководителя. Убедитесь, что лицо, подписывающее договор, имеет на это право.

Запросите лицензии или сертификаты, если деятельность требует специального разрешения.

Как анализировать финансовую устойчивость компании

Оценка ликвидности

Рассчитайте коэффициенты ликвидности: текущий (оборотные активы / краткосрочные обязательства), быстрый (денежные средства + дебиторская задолженность / краткосрочные обязательства) и абсолютный (деньги + краткосрочные вложения / краткосрочные долги). Нормативные значения: 1,5–2,5 для текущего, 0,7–1 для быстрого, 0,2–0,5 для абсолютного. Отклонения сигнализируют о рисках.

Анализ структуры капитала

Определите долю заемных средств в пассивах. Коэффициент финансовой независимости (собственный капитал / активы) должен быть выше 0,5. Если долгосрочные обязательства превышают 70% от капитала, компания зависима от кредиторов. Проверьте динамику: рост займов при падающей прибыли – тревожный сигнал.

Изучите рентабельность: чистая прибыль / выручка (норма от 5%) и активов (чистая прибыль / активы, минимум 1–2%). Сравните с отраслевыми показателями. Падение маржи на 3–5% за год требует выяснения причин.

Проверьте денежный поток. Операционный поток должен покрывать инвестиционный. Отрицательное сальдо чаще двух лет подряд указывает на проблемы. Запросите отчет о движении денег за 3 года – расхождения с прибылью в отчете о доходах говорят о манипуляциях.

Проверка репутации и судебной истории контрагента

Изучите открытые базы судебных решений: Картотека арбитражных дел, Судебные и нормативные акты РФ (СудАкт), Федеральный реестр сведений о банкротстве. Проверьте наличие исков, исполнительных производств, фактов банкротства.

Где искать данные

Запросите выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС – в ней указаны учредители, руководитель, виды деятельности. Проверьте компанию в реестре недобросовестных поставщиков (РНП) и списках санкционных лиц.

Используйте сервисы типа СПАРК или Контур.Фокус для анализа финансовых показателей, участия в госзакупках, связей с другими организациями.

Как оценить репутацию

Найдите отзывы сотрудников на HeadHunter и Glassdoor. Проверьте упоминания в СМИ через Яндекс.Новости или Google News. Изучите активность в соцсетях – частые жалобы клиентов или удаленные страницы сигнализируют о проблемах.

Запросите рекомендации у партнеров, которые уже работали с этой фирмой. Уточните сроки выплат по договорам и случаи срыва обязательств.

Автоматизированные сервисы для анализа партнеров

Используйте платформы типа Сбис или Контур.Фокус для быстрого сбора данных о юридических лицах. Эти системы предоставляют доступ к реестрам ЕГРЮЛ, данным о судебных разбирательствах и налоговой отчетности.

Сервисы Riskin и Spark Interfax автоматически вычисляют финансовые риски на основе бухгалтерской отчетности. Они оценивают платежеспособность, долговую нагрузку и динамику выручки за последние 3 года.

Для оперативного отслеживания изменений подключите функцию алертов в сервисах Unirate24 или Спарк. Система пришлет уведомление при смене директора, адреса или учредителей компании.

Интегрируйте API проверочных сервисов в CRM или учетные системы. Это позволит получать свежие данные без ручного ввода запросов.

При выборе сервиса проверьте частоту обновления информации. Лидеры рынка обновляют базы ежедневно, тогда как бесплатные аналоги могут работать с задержкой до месяца.

Как часто обновлять данные о контрагентах

Обновляйте сведения о партнёрах не реже одного раза в квартал. Для компаний с высокими рисками (например, работающих в сфере госзакупок или финансов) – ежемесячно.

Критерии для частого обновления

• Изменения в реестрах: если юрлицо сменило адрес, директора или учредителей, внесите правки в базу в течение 5 рабочих дней.
• Судебные дела: при появлении исков или исполнительных производств – немедленно.
• Финансовые показатели: при падении выручки на 30% и более – перепроверьте отчётность.

Когда можно снизить периодичность

1. Для долгосрочных партнёров с чистой репутацией – раз в 6 месяцев.
2. Если компания не ведёт активную деятельность (нулевая отчётность) – раз в год.

Автоматизируйте процесс: настройте оповещения из ЕГРЮЛ, сервисов арбитражных судов и платёжных систем.

Видео:

Метод суточного мониторирования ЭКГ /холтеровское мониторирование